10 лучших дебетовых карт с кэшбэком

Место

Наименование

Характеристика в рейтинге

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

1 Альфабанк – «CashBack» Самый большой кэшбэк, лучшие условия при оплате топлива
2 Тинькофф – «Tinkoff Black» Выгодные онлайн-переводы, бесплатное обслуживание
3 Сбербанк – «Карта с большими бонусами» Много хороших скидок у партнеров, удобное обслуживание
4 Восточный банк – «Карта №1» Лучшие акции и спецпредложения по кэшбэку
5 Райффайзен банк – «#всесразу» Лучшие условия для новых клиентов
6 Тинькофф – «AliExpress» Самая выгодная карта для покупок на AliExpress, бесплатное обслуживание
7 Touch Bank – «Дебетовая карта» Бесплатное снятие наличных в любой стране мира
8 Открытие – «Открытие–Рокет» Самая популярная, выгодный кэшбэк на любимые места
9 Евросеть – «Кукуруза» Самая удобная карта для путешествий
10 ВТБ – «Мультикарта» Кэшбэк: до 10% на выбранные категории


Кэшбэк – возврат некоторой части потраченных средств обратно на ваш счет. Обычно такая функция подключается к кредитным или дебетовым картам. Разные банки предлагают свои уникальные условия по кэшбэку. Где-то он распространяется на конкретные категории, а где-то на все покупки. Потратить сэкономленные средства можно в зависимости от возможностей карты: на оплату 100% покупок в любых местах или частично в магазинах-партнерах банка. На оформление дебетовой карты с кэшбэком может уйти от нескольких часов до нескольких дней. Чтобы не запутаться среди огромного количества предложений, при выборе карт учитывайте следующие факторы:

  1. Условия по кэшбэку. Обращайте внимание на его размер, возможность накопления при покупках в разных местах и т.д. Некоторые банки позволяют клиентам самим выбирать любимые места, с которых будут возвращаться средства. Другие сами устанавливают категории, например, АЗС, путешествия, кафе и рестораны и др. Чем выше проценты по кэшбэку, тем выгоднее будет оплачивать покупки картой. Еще один важный момент – условия по использованию полученных бонусов. Одни банки не ограничивают места, где можно их потратить, другие разрешают делать это только у партнеров.
  2. Процент на остаток. Чтобы не только экономить средства, но и приумножать свой доход, на некоторых картах установлен годовой процент на остаток. Как правило, он достигает 6%. Некоторые предложения подразумевают ежедневное начисление этих средств, в остальных случаях выплаты происходят раз в месяц или год. Также обращайте внимание на наличие условий, которые необходимо выполнить для получения дохода по остатку (минимальная сумма затрат в месяц и т.д.).
  3. Годовое обслуживание. Обязательно уточняйте, сколько составляет плата за обслуживание карты в год. У некоторых банков эта сумма достигает 5000 рублей, что может быть не выгодно для держателей.
  4. Комиссии. При оформлении карты очень важно знать условия по снятию наличных. Одни карты дают возможность делать это в любых банкоматах абсолютно бесплатно, другие удерживают определенную комиссию. Также обращайте внимание на проценты по онлайн-переводам.

Мы подобрали самые выгодные предложения по дебетовым картам с кэшбэком. При отборе учитывались следующие моменты:

  • наличие удобного мобильного приложения;
  • интернет-банкинг;
  • условия пользования;
  • отзывы держателей.

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком

10 ВТБ – «Мультикарта»


Кэшбэк: до 10% на выбранные категории
Возможность самостоятельно выбирать любимые места
Рейтинг (2018): 4.5

Банк ВТБ – один из крупнейших в России. Он активно развивает свою деятельность, предлагая новые инновационные продукты, особенно это касается дебетовых и кредитных карт. Многие из них выдаются большими организациями в качестве зарплатных.

Дебетовая «Мультикарта» дает возможность держателю каждый месяц самому выбирать опцию, на которую и будет распространяться кэшбэк. Например, на покупки по категориям авто или кафе вернется до 10% потраченных средств в виде бонусов, на путешествия до 4% (в виде милей) и т.д. В качестве еще одного варианта дохода банк предлагает опцию «Сбережения», по которой процент на годовой остаток может достигать 10% в зависимости от суммы покупок. Если клиент выберет кэшбэк на какую-либо из категорий, то его доход на остаток составит фиксировано 5%. Стоит отметить, что все перечисленные условия действительны только при минимальных перечислениях или затрат с карты в размере 15 тыс. руб. в месяц. Обслуживание бесплатное.

Плюсы: возможность перечисления зп, хороший размер кэшбэка на выбранные категории, большой накопительный процент, обслуживание без комиссии, возможность открытия доп. карт, бесплатные онлайн-переводы. Минусы: снятие наличных в сторонних банкоматах с комиссией 1%, минимум 300 руб, проценты на остаток начисляются только при соблюдении условий.


9 Евросеть – «Кукуруза»


Самая удобная карта для путешествий
Кэшбэк: до 3% на все покупки, до 30% на покупки у партнеров
Рейтинг (2018): 4.5

Карта «Кукуруза» ‒ уникальный проект компании «Евросеть», который дает возможность держателям получать скидки в самых популярных сервисах и участвовать в интересных акциях. Кэшбэк на любые покупки достигает 3%, а за покупки у партнеров целых 30%. Банк начисляет 7% годовых на остаток по счету каждый день. Интернет-банк «Кукуруза» предоставляет возможность оплатить коммунальные услуги, сотовую связь и многое другое на выгодных условиях. С карты легко перевести деньги в любую точку мира, а также подключить кредитный лимит на случай непредвиденных расходов. Для удобства держателей она поддерживает системы бесконтактной оплаты. «Кукуруза» пригодится и в путешествиях – все покупки за рубежом конвертируются по курсу Банка России.

Достоинства: бесплатное обслуживание, простое быстрое оформление, интернет-банкинг, выгодный процент по остатку, до 30% кэшбэка при покупках у партнеров, возможность пополнения карты без комиссии, получить можно в салонах «Евросеть» в течение 30 минут. Минусы: не обнаружено.

8 Открытие – «Открытие–Рокет»


Самая популярная, выгодный кэшбэк на любимые места
Кэшбэк: до 10% на любимые места, 1% на все покупки
Рейтинг (2018): 4.6

Группа Открытие признана системно значимой кредитной организацией и имеет отделения более чем в 60 городах. Она представляет новый проект – Рокетбанк, которые включает в себя выгодное предложение по дебетовой карте.

«Открытие–Рокет» ‒ новая популярная дебетовая карта с кэшбэком. Она возвращает до 10% с покупок в выбранных категориях и 1% с остальных затрат. У держателей карты есть право 5 раз в месяц снимать наличные без комиссии в любом банкомате. Онлайн-переводы осуществляются через удобное приложение для смартфона. На них установлена единая комиссия – 1,5%. Обслуживание абсолютно бесплатно вне зависимости от количества операций. Годовой доход на остаток по счету составляет 6,5%.

Преимущества: хороший процент на остаток, большой кэшбэк, простое управление операциями через мобильный банк. Недостаток: бесплатное снятие наличных ограниченное количество раз, комиссия на онлайн-переводы.


7 Touch Bank – «Дебетовая карта»


Бесплатное снятие наличных в любой стране мира
Кэшбэк: 3% на покупки в выбранных категориях, 1% на все покупки
Рейтинг (2018): 4.6

Touch Bank – инновационный проект крупной финансовой группы OTP Group. Он представляет собой розничный digital-банк, который не имеет отделений и банкоматов, а всю деятельность осуществляет в онлайн-режиме. Для удобства клиентов есть круглосуточная горячая линия.

«Дебетовая карта» предоставляется на следующих условиях: кэшбэк достигает 3% при совершении покупок в любимых категориях, со всего остального возвращается 1% потраченных средств. С картой можно не только сэкономить деньги, но и увеличить их. На остаток по счету начисляется до 7% в год. Важная особенность – выплата денег по вкладу осуществляется ежедневно. Заявка на оформление обрабатывается в течение 10 минут, после чего вы сами выбираете удобное время доставки карты на дом. Специально разработанное приложение на смартфон обеспечивает удобное управление финансами. На снятие наличных комиссия не распространяется.

Основные достоинства: быстрое оформление и доставка, снятие наличных везде без комиссии, хороший годовой процент и ежедневные выплаты по вкладу, бесплатное обслуживание, возможность выбора любимых категорий, положительные отзывы. Недостатки: не обнаружено.

6 Тинькофф – «AliExpress»


Самая выгодная карта для покупок на AliExpress, бесплатное обслуживание
Кэшбэк: 2% на покупки с AliExpress, 1% на все покупки
Рейтинг (2018): 4.7

Тинькофф – современный активно развивающийся банк и самый большой в России онлайн-банк. Тинькофф часто разрабатывает уникальные предложения по кэшбэку с покупок по картам. Большая линейка дебетовых карт банка позволяет значительно экономить и увеличивать свой доход.

Дебетовая карта «AliExpress» создана специально для поклонников популярного интернет-магазина. После совершения покупок на сервисе, вам возвращается 2% кэшбэка с каждого заказа. На остальные траты распространяется тариф в размере 1%. Полученные бонусы можно потратить на оплату следующих заказов AliExpress, стоимостью не менее 500 руб. Карта дает возможность не только экономить, но и увеличивать свой доход – годовой процент на остаток равен 6%. Снять наличные с карты можно в любом банкомате мира бесплатно, при условии, что сумма будет не менее 3000 руб. Обслуживание при наличии счета в банке предоставляется бесплатно, в остальных случаях – всего 99 руб. в месяц. На покупки в магазинах-партнерах во время проведения акций действует кэшбэк до 30%.

Достоинства: бесплатные информирование, поддержка, снятие наличных, межбанковские переводы, выгодный кэшбэк для заказов на AliExpress, быстрое оформление, отличные отзывы, доход с остатка. Недостатков не обнаружено.


5 Райффайзен банк – «#всесразу»


Лучшие условия для новых клиентов
Кэшбэк: 3,9% на все покупки
Рейтинг (2018): 4.7

Райффайзен банк осуществляет свою деятельность в России с 1996 года. За это время он успел стать крупным частным банком и разработать уникальные предложения по самым разным направлениям. Здесь можно получить премиальное обслуживание, оформить страховку, открыть вклад, оформить дебетовую карту с кэшбэком и многое другое.

Карта «#всесразу» отличается выгодным условиями по кэшбэку – со всех покупок возвращается 3,9%. За каждые потраченные 100 рублей начисляется 1 балл, а для новых клиентов с 50 руб. в течение 1-го года. Обмениваются они по курсу: 250 рублей=500 бонусов. Банк также дарит бесплатное обслуживание на протяжении первого года после оформления карты. В дальнейшем плата составит 1490 руб. При снятии наличных в банкоматах партнеров комиссия не взымается, в остальных случаях она составляет 1% от суммы, но не менее 100 руб.

Преимущества: оформление за один день, выгодные условия по кэшбэку, бесплатное обслуживание для новых клиентов, хорошие отзывы. Недостатки: не начисляется процент на остаток.


4 Восточный банк – «Карта №1»


Лучшие акции и спецпредложения по кэшбэку
Кэшбэк: 1,5% на все покупки, до 40% на онлайн-покупки по акциям
Рейтинг (2018): 4.8

Банк, основанный более 20 лет назад на Дальнем Востоке, сейчас имеет представительства во многих городах страны. В линейку продукции входят интересные предложения по кредитам, страхованию, дебетовым и кредитным картам.

Название «Карта №1» говорит само за себя. Восточный банк предлагает действительно выгодные условия по кэшбэку и другие приятные бонусы. За каждую покупку в магазинах-партнерах вам возвращается 1,5% потраченных средств. При остатке на счете более 10 тыс. руб. начисляется годовой процент в размере 6,5%. Банк часто проводит интересные акции, во время которых легко получить до 40% кэшбэка. При снятии наличных в собственных банкоматах комиссия не взымается, в других местах такие же условия действуют на вывод средств в размере не менее 3000 руб. Обслуживание карты бесплатное при выполнении некоторых условий (при регулярном начислении зар. платы, отсутствии каких-либо операций и т.д.). При других обстоятельствах плата составит 99 руб. ежемесячно.

Плюсы: возможность оформления детской карты, неограниченный по сумме кэшбэк, выгодные акции, бесплатное обслуживание и переводы, удобное снятие наличных. Минусы: платное оформление.

3 Сбербанк – «Карта с большими бонусами»


Много хороших скидок у партнеров, удобное обслуживание
Кэшбэк: 10% на АЗС и такси, 5% на кафе и рестораны, 1,5% на супермаркеты
Рейтинг (2018): 4.8

Сбербанк – самый крупный и популярный банк в Российской Федерации. Он охватывает весь сегмент банковских продуктов, включая ипотеку, страхование, вклады, инвестирование и, конечно, дебетовые и кредитные карты. Первые заслуживают отдельного внимания, т.к. они представлены широким ассортиментов (студенческие, для путешествий, пенсионеров, зарплатные и т.д.).

«Карта с большими бонусами» дает возможность своим держателям возвращать 10% с затрат на топливо и такси (Яндекс.Такси и Gett), 5% с оплаты счетов в ресторанах, 1,5% с покупок в супермаркетах и 0,5% со всех остальных. Возврат средств осуществляется в виде бонусов «Спасибо». Их можно использовать только у партнеров, среди которых: OZON, МТС, крупные магазины бытовой техники и т.д. Вы также получаете хорошие скидки на аренду автомобилей Avis, упаковку багажа от PACK&FLY и другое. Со снятием наличных и онлайн-переводами здесь не возникнет проблем. Банкоматы Сбербанка находятся на каждом шагу, а перевод на карты сторонних банков чаще всего беспроцентные.

Достоинства: удобное мобильное приложение, большой кэшбэк, круглосуточная поддержка. Минусы: бонусы можно потратить только в конкретных местах, ими нельзя оплатить 100% покупки, дорогое годовое обслуживание (4900 руб.).

2 Тинькофф – «Tinkoff Black»


Выгодные онлайн-переводы, бесплатное обслуживание
Кэшбэк: до 5% в выбранных категориях, до 1% на все покупки
Рейтинг (2018): 4.9

Банк Тинькофф предлагает своим клиентам выгодные условия по кредитам, дебетовым и кредитным картам, ипотеке и другим важным продуктам. Он не имеет своих банкоматов и отделений. Все происходит в режиме онлайн, что значительно экономит время клиентов.

Дебетовая карта «Tinkoff Black» позволяет своим владельцам самим выбирать категории, за покупки в которых будет начислено 5% кэшбэка. Среди них: дом.ремонт, музыка, аптеки, развлечения, топливо и др. При этом со всех остальных затрат гарантированно возвращается 1% бонусами. Ими в дальнейшем можно компенсировать уже совершенные покупки. Пополнение счета карты бесплатно любыми способами, так же, как и снятие наличных. Доход на остаток составляет до 6% годовых. Согласно мнению агентства Markswebb Rank & Report, мобильное приложение от Тинькофф – самое лучшее в 2017 году. В нем действительно удобно совершать переводы, оплачивать разные услуги и т.д. Процесс оформления и выдачи карты занимает всего два дня, по итогу сотрудник доставляет вам ее прямо к дому.

Преимущества: хороший процент на остаток, возможность самостоятельно выбирать категории для кэшбэка, постоянные акции от партнеров, бесплатное обслуживание, онлайн-переводы без комиссии, самое простое управление финансами через приложение. Минусы: бесплатно можно снять минимум 3000 рублей.


1 Альфабанк – «CashBack»


Самый большой кэшбэк, лучшие условия при оплате топлива
Кэшбэк: 10% на АЗС, 5% на кафе, 1% на все покупки
Рейтинг (2018): 4.9

Самым крупным частным банком нашей страны является Альфабанк. Созданный более 25 лет назад, он привлекает внимание клиентов своими интересными предложениями. Здесь можно оформить ипотеку, потребительский кредит, сделать вклад и многое другое. Банк также активно развивает линейку дебетовых карт, предлагая отличные условия по кэшбэку и процентам на остаток.

Карта «CashBack» станет отличным способом экономии средств для автовладельцев. Заправляясь на АЗС, вы получаете 10% потраченных денег обратно на счет. Для любителей вкусно покушать, банк предоставляет возможность выгодно оплачивать счета в ресторанах – 5% их стоимости вернется в виде бонусов. На все остальные покупки распространяется кэшбэк в размере 1%. При оформлении карты клиент выбирает пакет услуг, который включает годовое обслуживание (1990 руб.), максимальную сумму возврата (от 2000 до 5000 в месяц). Для держателей разработано специальное мобильное приложение для совершения любых операций. Максимальный процент на остаток равен 6%.

Достоинства: большой кэшбэк на некоторые категории, круглосуточная поддержка специалистов, удобное приложение на смартфон, лучшие отзывы, выгодный % на остаток. Недостатки: для получения кэшбэка необходимо потратить определенную сумму в течение месяца (от 20 до 30 тыс. руб. в зависимости от выбранного пакета).


Дебетовую карту какого банка вы выбираете для кэшбэка?
Голосуем!
Всего проголосовало: 74
Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

Добавить комментарий

    • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
      heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
      winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
      worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
      expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
      disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
      joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
      sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
      neutral_faceno_mouthinnocent
  • Или водите через социальные сети