10 лучших карт с кэшбэком на АЗС

Кредитная карта «Двойной кэшбэк» от Промсвязьбанка может оказаться более чем удобной и выгодной, предложив достойные условия возврата за часть покупок. Каждому ее владельцу доступны на выбор три пакета привилегий, в том числе «Авто», который предполагает возможность получения кэшбэка 5% на АЗС, 7% на ТО и автомойки и 10% на оплату штрафов ГИБДД. Зачисляется возврат на специальный бонусный счет, в месяц можно накапливать не более 2000 баллов. Для получения баллов нужно тратить более 10 000 рублей ежемесячно.

Карта «Двойной кэшбэк» выпускается и обслуживается бесплатно, имеет кредитный лимит от 15 000 до 1 000 000 рублей, льготный период 55 дней. Процентная ставка составляет 21,5% годовых. С учетом бесплатного обслуживания и вполне достойного процента возврата эта карта может приносить выгоду, но лишь при условии ее грамотного использования.

Дебетовая карта «Клуб чемпионов» от банка Зенит будет, в первую очередь, самой выгодной для тех, кто регулярно заправляется на АЗС «Татнефть», ведь именно за покупки топлива в этой сети заправок можно получать 10% кэшбэка. Также она дает неснижаемый золотой уровень в программе лояльности «Татнефть», предполагающий дополнительные бонусы 3%. На этом привилегии для автовладельцев не заканчиваются. Заправляясь на любых АЗС, можно возвращать 5% от суммы расходов. 1% вернется независимо от места трат.

Начисление бонусов происходит при обороте от 10 000 руб., а их максимальный ежемесячный размер также привязан к объему расходов. Тратя до 50 000 руб. ежемесячно, можно получать не более 1000 бонусов, более 50 000 руб. – не более 3 000 руб. Расходовать их можно на АЗС «Татнефть», оплачивая до 100% покупок (при условии внесения хотя бы 1 рубля собственных средств), что делает эту карту во многом похожей на топливную, но с лучшим функционалом. Для бесплатного обслуживания пластика нужно тратить не менее 10 000 руб. в месяц.

Платиновая карта «Автодрайв» появилась в 2018 году и с тех пор ее популярность среди поклонников топлива от «Газпромнефть» только растет. Узкая специализация пластика обусловлена тем, что самые высокие проценты насчитываются за покупки на фирменных АЗС. За все остальные расходы банк вернет 1 бонус со 100 рублей, что соответствует 1%. Дополнительно каждый новый клиент получает приветственные 100 бонусов + 50 бонусов каждые 3 месяца при регулярных заправках на АЗС «Газпромнефть». 

Кроме этого, каждый владелец карты получает неснижаемый платиновый статус в программе лояльности АЗС «Нам по пути». Она дополнительно позволяет накапливать бонусные баллы – 2 бонуса за каждый литр топлива, 1 бонус за 50 рублей любых покупок на АЗС. Полученные по двум программам «плюшки» суммируются и могут использоваться на оплату топлива и другие расходы на территории АЗС, приравниваясь к «живым» рублям. Важное условие в том, что по программе лояльности банка нельзя получить более 500 бонусов в месяц. При этом важно совершать покупок от 20 000 руб. ежемесячно вне АЗС «Газпромнефть». По топливной программе «Нам по пути» можно накапливать до 60 000 бонусов, срок их действия 12 мес.

Чтобы карта обсуживалась бесплатно, придется тратить по ней каждый месяц от 35 000 руб. + хранить не менее 100 000 рублей (есть и другие условия). В противном случае плата составит довольно высокие 349 руб./мес.  Открыв в дополнение к карте накопительный счет, можно получать по нему доход в размере до 9,5% годовых.

Ранее «Автокарта» от Юникредит была доступна в дебетовом варианте, теперь банк предлагает ее только в качестве кредитной. Однако преимущества для автомобилистов все равно остались. Среди них не только хороший кредитный лимит (от 30 тыс. до 3 млн. руб.) и cash back за расходы на АЗС, парковку, каршеринг и пр., но и скидки при аренде авто за рубежом, оформление страховки для путешествия, а также участие в программе «Пакет водителя». В пакет включен комплекс услуг, способных выручить водителя в критической ситуации на дороге: дозаправка топливного бака в пути (до 20 л), эвакуация транспортного средства на расстояние до 100 км в пределах площади покрытия, вскрытие заблокированного автомобиля. 

 Такая помощь, да еще и бесплатно предоставляемая при сумме покупок свыше 10 тыс. руб., высоко оценивается держателями карты, и они не считают недостатком довольно высокую процентную ставку – от 19.9 до 28.9%. Размер кэшбэка зависит от объема покупок по карте. При сумме расходов от 50 000 рублей он составит 5%, а если потратить более 50 000 руб., уже 10%. 1% возврата можно получать во всех других категориях. Не платить за обслуживание можно в первый год, далее плата составит 1990 руб. ежегодно.

Дебетовая карта Росбанка «МожноВСЁ» еще совсем недавно была гораздо более выгодной и интересной, но и сейчас она заслуживает внимания и присутствия в рейтинге лучших. Базовый кэшбэк на все составляет скромный 1%, но есть возможность выбора одной категории с возвратом 3%. Ей вполне может стать категория «АЗС и парковки». За покупки у партнеров можно вернуть до 20%. Размер максимального ежемесячного кэшбэка ограничен 10 000 рублей, что больше, чем у некоторых конкурентов.

С 1.10.2021 по 30.06.2022 года действует акция, согласно которой все оформившиеся карту смогут не платить за ее обслуживание. Открыв дополнительно сберегательный счет, можно получать доход до 7,5%. Еще одна интересная фишка программы – возможность получения баллов в милях для покрытия части, а то и всей стоимости туристической путевки при условии участия в бонусной программе.

Итоги свежего опроса, проведенного крупным финансовым порталом, довольно неутешительны: около 30% россиян не пользуются банковскими продуктами с кэшбэком из-за непрозрачности информации по поводу начисления бонусов. Видимо, банк «Ак Барс» учел реалии рынка и к своему 25-летию выпустил дебетовую карту Generation с максимально понятными условиями и одним из самых больших процентов возврата на категорию «Транспорт» (в нее входят и расходы на АЗС) и «Развлечения»: 10% и 5% соответственно. Клиента своевременно знакомят с перечнем операций (МСС-кодов), за которые начисляется кэшбэк, а также дают ясное представление о том, что в бонусную программу не входит. 

При этом существует собственный курс конвертации кэшбэк-рублей в обычные. Если за операцию расходуется до 2500 кэшбэк-рублей, то реальными рублями компенсируется лишь половина суммы, а если больше, то соотношение составит 1:1. Карта обслуживается бесплатно при оборотах от 15 000 руб. ежемесячно, при невыполнении условий плата составит 149 руб./мес. Процент на остаток в размере 3,5% начисляется при балансе карты до 100 000 руб. и при расходах по ней 15 000 руб.

Дебетовая «Дорожная карта» от РГС Банка уже своим названием говорит о том, что может оказаться выгодной для тех, что часто в дороге. По ней предусмотрен неплохой 4% кэшбэк на АЗС, а также возврат 5% за расходы в категории «Авто», в которую входят запчасти, дорожные сборы и пошлины, автомойки, сервисы и шиномонтаж. Помимо этого, 4 % вернется за покупки в ресторанах и категории «Развлечения». Чтобы получать кэшбэк достаточно тратить по карте более 5 000 руб. ежемесячно, а сумма возврата не может превышать 3 000 руб.

Чтобы не тратиться на обслуживание пластика необходимо поддерживать ежемесячные обороты более 10 000 руб. По желанию держателя пластика возможно подключение нескольких платных дополнительных опций. Для автомобилистов наиболее интересна будет программа «Моя дорога», в рамках которой за 155 руб./мес. можно получать бесплатные юридические консультации, помощь при ДТП, услуги техпомощи и эвакуации.

Многие пользователи считают эту карту лучшим банковским продуктом. Во-первых, банк готов компенсировать пусть и 1 %, но со всех расходов, включая оплату ЖКХ, турпутевки или каршеринга. Кэшбэк с расходов АЗС может достигать 5%, но лишь в том случае, если выбрать эту категорию в качестве одной их трех, предусматривающих повышенный возврат. Некоторый подвох кроется лишь в том, что три категории повышенного кэшбэка нужно выбирать ежемесячно и не всегда есть возможность выбора наиболее привлекательной для владельца пластика категории. 

На остаток средств в пределах до 300 000 рублей ежедневно начисляется процент. Он составит 5% при расходах по карте от 30 000 руб., 3%, если тратить от 7 999 до 29 999 руб. Обслуживается карта бесплатно всегда, снятие наличных и переводы разрешены до 100 000 руб. Размер вознаграждения по категориям повышенного кэшбэка не может превышать 3000 бонусов ежемесячно, по остальным категориям ограничений нет. 1 балл = 1 рублю. Обмен возможен при накоплении от 500 баллов.

Дебетовая «Сберкарта» от Сбербанка будет особенно выгодна для тех, что активно использует пластик для расчетов и платежей, тратит более 75 000 руб. в месяц или же хранит на карте более 150 000 руб. Именно эти условия нужно выполнять для получения кэшбэка в размере 10% на АЗС, а также 5% за оплату такси и расходы в кафе. За отдельные покупки у ряда партнеров можно вернуть до 30% расходов. 

Выгодно такое предложение может быть не для всех, но и поклонники у него непременно найдутся. Кэшбэк начисляется в виде бонусов «СберСпасибо», которые можно обменить на скидку до 99% от размера платежа. Тратя всего 5 000 рублей ежемесячно, можно не платить за обслуживание пластика. Лимиты на снятие наличных без комиссии довольно высокие, а вот процента на остаток по «Сберкарте» пока нет.

Дебетовая карта Tinkoff Drive от банка Тинькофф готова предложить одни из лучших условий для автомобилистов. Она предполагает возможность получения 10% кэшбэка не только за расходы на АЗС, но и 5% на все покупки в категории «Автотовары» и столько же за оплату штрафов ГИБДД. Это однозначно выгоднее, чем использование топливной карты определенной АЗС. Кроме этого, 10% вернется бонусами за покупку любого полиса в Тинькофф Страхование и 1% за все остальные траты. 

Полученные от кэшбэка баллы можно использовать для возврата денег за покупки в категории «Автоуслуги» (1 бонус = 1 руб.) и за расходы на АЗС (1,5 бонуса = 1 руб.). Еще есть кэшбэк от партнеров, он может достигать 30%, но действительно интересных предложений здесь обычно немного. Заказать карту можно на сайте банка, получить уже через 1-2 дня с курьером дома или на работе. Выпуск бесплатен, не платить за обслуживание смогут те, кто имеет в Тинькофф банке кредит или будет хранить на карте от 50 000 рублей.